全球型ETF投資，當全世界的股東

最後更新時間 2023 – 4 – 10 by Emily

千萬不要把雞蛋放在同一個籃子裡，是我們所知道的投資重點，分散投資很重要，這也是投資全球型ETF的一大好處，一檔ETF同時投了非常多公司，若其中有一間公司面臨危機，還有其他公司可以頂替著，不同於個股，這個公司如果面臨了危機，那整張股票可能就會變壁紙。

那有沒有可能我們投資整個世界，分散風險到全世界呢？答案是有的！而且我們可以當全世界的股東。

本文會來介紹三個投資全球型的ETF給大家參考。

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為什麼要投資全世界？

投資全世界有三大目的：分散風險、投資龍頭企業、跟著全世界的經濟趨勢。

既然個股帶著風險，倒不如分散投資在全世界的ETF裡，像Emily就是一個懶人投資者，研究個股就要花上非常多的時間，因為你要了解這個公司賺不賺錢、目前擁有的技術和客戶…等等，與其花上這麼多時間，不如投在全世界耳熟能詳的龍頭企業上，讓全世界的企業替你賺錢。

再來，全球有非常多的經濟體，投資在全球的經濟體上，如果有部份經濟體出現危機，還有其他強勁的經濟體撐著，不會造成整個ETF變成壁紙。

當然這關係到未來全球的經濟是要向上的，股市長期向上，就不用擔心因為一些特定區域所造成的影響。

全球型ETF投資了哪些公司

投資全世界到底有哪些ETF可以參考呢？來介紹以下追蹤全球股市的ETF。

Vanguard全世界股票ETF(股票代碼：VT)

VT是Vanguard先鋒集團所推出的ETF，追蹤全球市場指數FTSE Global All Cap Index，投資的範圍有包含全世界9518個標的，管理費為0.07%。

是從2008年開始推行的ETF，投資的地區橫跨多個國家，其中前五大為美國(59.10%)、日本(6.20%)、英國(4.2%)、中國(3.4%)、加拿大(3.00%)，主要投資的市場以美國為大宗。

總共投資大大小小包括49個市場，包含已開發市場國家和新興市場國家。

前十大成分股與比例為：

(資料更新於2023/03/31)

可以發現前十名都是美國的公司，前五名是蘋果(3.32%)、微軟(2.80%)、亞馬遜(1.26%)、輝達(0.84%)、谷歌A股(0.83%)，主要還是以科技業為主，前十大持股比例為12.58%，第一名持股比例為3.32%，相較於VOO第一名為6.6%，為VOO的一半，所以持股是分散了很多。

投資產業類別橫跨資訊科技、非必須消費品、科技、通訊、週期性消費、通訊、金融、能源、醫療保健，就可以分散風險到各個產業中，譬如說最近科技業可能不景氣，但是醫療產業仍然還是有持續的需求。

VT報酬分析

(資料更新於2023/03/31)

iShares MSCI全世界ETF(股票代碼：ACWI)

ACWI為iShares公司推出的ETF，追蹤的指數是摩根所有國家世界指數MSCI ACWI Index，投資範圍有全世界2317個標的，包括已開發市場、新興國家的中、大型股票，管理費為0.32%，配息頻率是每半年配一次。

ACWI是從2008年始推出的ETF，前五大投資的國家為美國(60.21%)、日本(5.50%)、英國(3.76%)、中國(3.54%)、法國(3.19%)，主要的市場以美國為大宗。

前十大成分股與比例為：

(資料更新於2023/03/31)

前十名為美國的公司，前五大投資的公司為蘋果(4.35%)、微軟(3.38%)、亞馬遜(1.57%)、輝達(1.13%)、谷歌A股(1.03%)，前十大公司佔比為15.6%。

投資產業類別橫跨資訊科技、非必須消費品、通訊、週期性消費、醫療保健及能源，投入在各個不同行業之中，不過ACWI所投資的標的是VT的1/4。

ACWI報酬分析

(資料更新於2023/03/31)

iShares全球100ETF(股票代碼：IOO)

IOO為iShares推出的ETF，名稱為iShares全球ETF(iShares Global 100 ETF)，主要追蹤的指數為標準普爾100指數Standard & Poor’s Global 100 index，主要投資標的為全球前100大的市值公司，包括已開發市場和新興市場。

這一檔ETF是內扣費用為0.40%，於2000年推行，配息頻率是每半年配一次，前五大投資的國家為美國(71.72%)、英國(7.44%)、瑞士(5.34%)、法國(5.09%)、德國(3.43%)，主要最大比重以美國公司為主。

(資料更新於2023/03/31)

IOO前十名的公司除了前九大為美國公司外，還有瑞士的公司(雀巢)排名在第十名，前五名的公司為蘋果(14.16%)、微軟(12.39%)、亞馬遜(5.32%)、谷歌A股(3.57%)、谷歌C股(3.12%)，而前十大持股公司總共佔比為49.69%，將近是總持股的一半。

IOO投資類別橫跨了資訊科技、非必須消費品、通訊、能源、醫療保健、金融、必須消費品，因為投資的標地只有100家公司，所以公司的投資比重來說，相較於VT、ACWI投資比例來得高，IOO投資的標地只有VT的1/100而已。

IOO報酬分析

(資料更新於2023/03/31)

全球型ETF總覽

可以看到全世界的ETF規模最大的ETF為VT，有到357億，除了VT為每季配息外，ACWI和IOO為每半年配息一次。

VT、ACWI、IOO三者比較表格中可以看出，三者追蹤的指數和投資範圍略有不同，VT的費用最低，但是IOO的規模最小。

在ETF費用的部分，VT是最便宜的0.07%，其次是ACWI的0.32%和IOO的0.4%，因此如果想要投資全世界以最低的成本投入，可以選擇VT，管理費是三者中最低的。

若想要投資較大規模的ETF就可以選擇VT或ACWI，流通性也比較高，而最老牌的ETF則是IOO。

如果想要達到最大分散風險的目的，就可以選擇VT，只要買進VT，就可以投資到9518個標地當中，花少部分的錢就可以分散投資到全世界，非常方便。

全球型ETF成分股比較

從這三檔ETF來看第一名的投資產業都是科技業，科技業真的是主宰了整個股票市場，再來金融、醫療保健也是其中非常重要的成份股。

前五大投資公司不外乎是蘋果、微軟、谷歌、亞馬遜、輝達，都是科技的龍頭企業，也難怪美國的成分股就佔了60-70%，因為這些都是美國知名的企業。

不過IOO的前三大投資公司有瑞士！應該是因為其中前十大投資企業裡有瑞士的公司「雀巢」，相信你我都不陌生雀巢，最近很紅的膠囊咖啡機就是雀巢所推出的。

全球型ETF總報酬率比較

攤開所有總報酬率做比較，近一年因為經濟不景氣，所以報酬率都是負的，但是長期下來的報酬率三年以上都是正的，因此長期的股市趨勢還是向上的。

其中報酬率成立至今的報酬率IOO(214.86%)>VT(153.98%)>ACWI(144.64%)，IOO的報酬率是ACWI的將近1.5倍！不過這也要有心理準備可以抱著這檔ETF將近20多年的時間，才有這種報酬率。

有時候明明知道長期市看好的，但是如果一個黑天鵝發生，帳面上都是負的時候，也會猶豫到底要不要賣出，但我覺得買或賣要找到最適合自己的方式，都是好方法。

(資料更新於2023/03/31)

VT、IOO、ACWI與標普500比較

標普500指數(SPX)是下圖的藍色曲線，可以發現IOO的走勢比較接近SPX的走勢，而VT和ACWI的走勢就比較一致，因為投資的指數都是全球的指數，只是不同機構所發行的指數，IOO則是追蹤全世界100大家公司。

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全球ETF的優缺點

每一項投資都有優缺點，沒有任何投資是完美無瑕的，只有適不適合自己而已，以下就來說明投資全球型ETF的優缺點給大家參考喔！

優點

分散風險

全球ETF的優點是可以分散風險到各個國家和產業中，降低單一國家或產業的風險。可以看到全球型ETF可以包括了已開發市場國家和新興市場國家。

管理費用低

晨星在2019年時曾經統計過ETF的平均費用率是0.45%，全球型ETF的費用率都低於這個數字，因為都是根據現有的指數做被動投資，管理費用相對其他主動型基金要來得低。

被動投資

比起個股，全球ETF已經幫你選好要投資全球的哪些公司，依據指數做調整，相對來說就不用去研究個股，而個股的波動也比較大，對於平常沒有時間研究個股的人來說非常適合。

缺點

可能包含自己不想要投資的區域

缺點是如果有自己不喜歡投資的國家或產業在裡面，就無法選擇性的排除掉。此外，由於主要市場還是在美國，所以只要美股跌，全球型ETF也受到影響，可能需要有其他投資組合來平衡風險。

需要時間長期投資

投資這種全球型的ETF，因為分散風險，相對來說投資報酬率在短期來說並不會那麼高，必須要長期穩定投資，才有可能達到較好的報酬率。

從投資報酬率來看，如果投資高達十年，每年的投資報酬率大概是8-10%，我覺得表現已經很不錯了。

適合投資對象

我覺得全球型ETF非常適合三種人投資，那就是懶人、長期投資的人、分散風險的人，其實投資這種被動型ETF的操作可以是定期定額加上長期投資，所以如果是想要嘗試短期獲利的人就不太適合這種方式。

如果你是偏向保守型的投資人，像我就是保守型的投資人，就會把全球型ETF分配在我的資產裡面，做長期投資，也可以分散一定的風險，畢竟包含了全球的市場，如果真的全球的市場都下滑，才會受到影響。

花了蠻多時間整理這些全球ETF的資訊，希望給大家一個參考，去衡量自己是否適合投資全球型的ETF，希望大家都能找到適合自己的投資方式。

任何投資都有一定的風險，所以還是要依據自身的需求、未來投資計畫做謹慎的考量喔！