最後更新時間 2021 – 4 – 13 by Emily
越來越多人想要開始投資美股，但是要從哪一支股票下手呢？最簡單的方式可以從這三檔ETF下手。
ETF(Exchange Traded Fund)就是指數股票型基金，追蹤市場中某個指數，根據這些指數買下相對應的股票，而且標的可以非常多個。
單一的股票像是apple、Amazon、Google…等等，一次只買下一家公司的股票。若買進一個ETF，像是本篇要介紹的三檔ETF: SPY、VOO、IVV，就是一次買進一籃子的股票，這一籃子將近500間公司，當然買進一籃子的股票風險相對會比單一家公司低一點，除非這一籃子的公司表現都不好，才有可能造成這個ETF表現變很差。
對於美股新手投資要買進哪一個ETF，目標就是要簡單操作、投資知名公司、要賺錢，不然也不會想要進入市場裡了。
內容目錄
什麼是標普500
而我們要先來認識一下S&P500，標普500指數，剛才有提到ETF就是追蹤市場上的指數，而標普500就是市場上的一種指數。
S&P500於1957年推出，追蹤在紐約證卷交易所(NYSE)和那斯達克(NASDAQ)綜合指數中，上市的S&P500家大型公司。
這500家大型公司必須符合以下條件
- 市值必須大於或等於82億美元
- 市值交易的年美元交易值大於100萬美元
- 截至評估截止日的六個月內，最低交易量為250,000股
S&P500指數計算是先計算這些公司的自由流通股，調整公司的市值總市值後，除以除數來計算指數，不過這個除數是S&P沒有對外公布數值。
因此這500家公司會根據一些條件做汰換，所以這500間公司會因為表現而做調整，像是在2020年12月21日，S&P500加入了特斯拉(TSLA)，取代了Apartment Investment and Management Co. (AIV)。
S&P500指數也被認為是美國股票市場的代表，許多被動投資這也將S&P500作為投資工具，一直以來S&P500表現也非常亮眼，所以對於美股新手投資來說，關注S&P500指數，是一個不錯的選擇。
適合美股新手投資的ETF
接下來介紹三檔投資S&P500的ETF，這三檔ETF都是蠻不錯的投資標的，如果你不要求高報酬率，希望可以穩穩的獲利，那就可以將這三檔ETF做長遠的投資。
而這三檔ETF分別是SPY、VOO、IVV，一起來看這三檔ETF的介紹吧！
SPY
SPY全名是SPDR S&P 500 ETF Trust，是由美國道富公司(SPDR)於1993年所發行的ETF，目標是追蹤標普500指數，管理費用為0.095%，晨星評等為四星。
SPY追蹤產業佔比 | |
資訊技術 | 27.80% |
醫療 | 13.01% |
非必須性消費 | 12.71% |
通訊服務 | 10.99% |
金融 | 10.96% |
工業 | 8.26% |
必須性消費 | 5.99% |
公共事業 | 2.65% |
材料 | 2.62% |
房地產 | 2.58% |
能源 | 2.42% |
前十家持股公司包含蘋果(6.29%)、微軟(5.52%)、亞馬遜(4.20%)、FB(1.91%)、Google-A(1.90%)、Google-C(1.85%)、特斯拉(1.80%)、波克夏(1.43%)、摩根大通(1.37%)、嬌生(1.3%)。
截至2021/2/19
VOO
VOO全名是Vanguard S&P 500ETF，是由美國先鋒集團(Vanguard)於2010年所發行的ETF，目標是追蹤標普500指數，管理費用為0.03%，晨星評等為5星。
VOO追蹤產業佔比 | |
資訊技術 | 27.77% |
醫療 | 13.78% |
非必須性消費 | 12.86% |
通訊服務 | 10.71% |
金融 | 10.33% |
工業 | 8.12% |
必須性消費 | 6.23% |
公共事業 | 2.75% |
材料 | 2.58% |
房地產 | 2.46% |
能源 | 2.40% |
前十家持股公司包含蘋果(6.70%)、微軟(5.57%)、亞馬遜(4.34%)、FB(1.97%)、特斯拉(1.91%)、Google-A(1.74%)、Google-C(1.69%)、波克夏(1.39%)、嬌生(1.36%)、摩根大通(1.25%)
截至2021/1/31
IVV
IVV全名是iShares Core S&P 500 ETF，是由美國貝萊德集團(BlackRock)管理的安碩(iShares)系列基金，於2000年發行，目標是追蹤標普500指數，管理費用為0.03%，晨星評等為5星。
IVV追蹤產業佔比 | |
資訊技術 | 27.31% |
醫療 | 12.93% |
非必須性消費 | 12.38% |
金融 | 11.29% |
通訊 | 11.00% |
工業 | 8.40% |
必須性消費 | 5.95% |
能源 | 2.87% |
材料 | 2.64% |
公共事業 | 2.51% |
房地產 | 2.43% |
前十家持股公司為蘋果(6.03%)、微軟(5.34%)、亞馬遜(4.05%)、FB(1.91%)、Google-A(1.88%)、Google-C(1.83%)、特斯拉(1.69%)、波克夏(1.45%)、摩根大通(1.41%)、嬌生(1.29%)
截至2021/2/24
比較差異
項目 | SPY | VOO | IVV |
發行公司 | SPDR | Vanguard | BlackRock |
成立時間 | 1993 | 2010 | 2000 |
管理費用 | 0.095% | 0.03% | 0.03% |
管理資產(美元) | 3372.4億 | 1969.7億 | 2534.3億 |
平均交易量(美元) | 206.6億 | 10.3億 | 13.3億 |
持有公司數 | 498 | 512 | 502 |
一年平均報酬率 | 18.27% | 18.18% | 18.24% |
三年平均報酬率 | 14.86% | 14.92% | 14.92% |
五年平均報酬率 | 16.97% | 17.04% | 17.04% |
十年平均報酬率 | 13.63% | 13.71% | 13.69% |
要投資哪一個好？
以下說明給大家一個參考，投資還是要靠自己本身的能力和想法去做配置，才能達到更好的效果喔！
關於報酬率
從上面的差異可以看出來，其實不管是一年、三年、五年、十年來看，報酬率都是幾乎相當的，以長遠來看投資這三檔ETF都會有10%以上的平均報酬率。
搞不好透過主動選股，自己挑選股票來買都不會到10%的報酬率，因此對於美股新手來說，是非常好的投資標的。
關於管理費用
不管在投資基金或是ETF，都要非常注意裡面隱含的費用，這些費用不知不覺就會增加你的投資成本，那這三檔管理費用是SPY(0.095%)>VOO(0.03%)=IVV(0.03%)，SPY是這三檔管理費用最高的。
因此如果要以管理費用來看，VOO和IVV較有優勢。
關於成立時間
這三檔成立的時間為SPY(1993)>IVV(2000)>VOO(2010)，SPY成立的時間最早，是美國歷史最悠久的一個ETF喔！是最老牌的一個ETF，經過了多次的金融風暴，也經過了許多考驗。
隨著其他費用較低廉的ETF不斷出現，成立時間的因素也不再是首選考量，不過如果要選最老牌的，就是SPY了。
關於交易量
從交易量來看可以看出SPY(206.6億)>IVV(13.3億)>VOO(10.3億)，SPY的交易量是其他兩隻至少15倍以上，管理的資產也是最高的，代表流通性非常高，買賣非常方便，因為他是最老牌也是歷史悠久的ETF，還是受到許多投資人的喜愛。
不過IVV及VOO這兩檔ETF交易量也是非常高的，因此也不用擔心買不到或賣不掉這兩檔ETF，畢竟對散戶來說，買賣的股數也沒有那麼多。
關於產業類別及成分股
其實這三檔ETF是追蹤標普500指數，因此產業與成分股的比例也是大同小異。
產業包括資訊技術、醫療、非必須性消費、金融、通訊、工業、必須性消費、能源、材料、公共事業、房地產，其中資訊技術成分還是最高，可見這項產業目前還是主導地位，從成分股當中也可以看出現在的趨勢。
在個股方面這三檔都包含了以下個股：蘋果、微軟、亞馬遜、FB、Google-A、Google-C、特斯拉、波克夏、摩根大通、嬌生，蘋果還是暫居第一名，而特斯拉從2020年12月才加入標普500當中，就成為了前十名的持股，也是值得關注的。
透過這些產業和個股成分，也給新手一個參考，除了ETF外，這些成分股也是有一定的市值才能加入到標普500中，有可能也是適合投資的標地。
結論
這三檔ETF因為是追蹤標普500，因此產業別、公司基本上都不會差太多，而投資標的也是市值大的公司，分散在500家企業當中，所以就算其中有些企業表現不好，對於整個ETF來說不會造成太劇烈波動，除非整個景氣變差，才可能會造成整檔ETF表現不好。
因此對新手投資人來說，SPY、IVV、VOO都是不錯的標地，表現績效也都差不多，若考慮到隱藏成本的話，IVV、VOO的管理費是相對較低，而SPY雖然管理費較高，但是是歷史最悠久的ETF，所以可以依據自己的投資方式做選擇。
不過不管是投資哪一個標地，都要做好資產的配置，不能將手上的資金全部重壓在同一個標地上，才能讓資金有運用的空間。
